株式会社ヒグチ・ライフマネージは、経営理念である「10年後に喜んでもらえるプランをご提案すること」に基づき、下記の通り金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則1～7」を採択した事業者であることを明確にお客さまにお知らせするとともに、-原則1-に則り《お客さま本位の業務運営方針》を策定し公表いたします。
また、この方針の取組目標達成の指標として《重要業績評価指標＜ＫＰＩ＞》も合わせて公表し、定期的に検証することで、さらに向上したサービスを提供できる様に取り組んでまいります。

「お客様本位の業務運営方針」

【お客様の最善の利益の追求】（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」-原則2-）
「保険を通じてお客さまにより良いサービスを提供する」の経営理念に基づき、お客さまにご満足いただける様に、お客さまの最善の利益を追求します。

＜具体的取組＞
・募集人に対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。
・お客さまの万が一の事故に備え、事故・故障時の連絡先カードを契約時にお渡しし、事故受付やアドバイスを行い、お客さまの不安解消に努めます。また、事故対応のプロとして迅速な事故対応に努めるとともに、地域の優れた整備工場を紹介し、お客さま満足度の向上を目指します。

【KPI：代理店事故受付窓口割合（自動車）】
2024年度実績：98.2％／2025年度目標：99％

【利益相反の適切な管理】（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」-原則3-）
お客さまの利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、販売手数料の多寡に影響されることなく、お客さまに最善の商品を提供します。

＜具体的取組＞
・意向把握に関する書類の記録、保存
・お客さまにご満足いただけているか、改善点がないか振り返るため、お客さまの声の収集を積極的に行います。

【KPI：お客さまアンケート回答率】
2024年度実績：0％／2025年度目標：5％

【手数料の明確化】（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」-原則4-）
販売を行う保険商品のうち、お客様が負担する費用（保険契約関係費用等）が発生する一部の契約（変額保険や外貨建保険等の特定保険契約）については、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。

＜具体的取組＞
・保険募集の際に、契約締結前交付書面や注意喚起情報を用いて、ご負担いただく費用の内容や金額等について説明→意向確認書の取り付け

【KPI：毎月の研修会議の実施】
2024年度実績：毎月開催／2025年度目標：毎月開催

【お客様にわかりやすい情報の提供】（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」-原則5-）
丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、お客さまの求める補償内容をわかりやすく提案します。

＜具体的な取組＞
・ペーパーレス手続きで一緒に内容を確認しながら説明する
・高齢者・障害者の方はご家族の方に同席していただく、意向確認書を書面で取り付けるなど（高齢者・障害者マニュアルの策定と対応の周知）
・ホームページでお客さまに情報を発信する

【KPI：ペーパーレス手続き率】
2024年度実績： 82.8％／2025年度目標：85％

【お客様にふさわしいサービスの提供】（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」-原則6-）
すべてのお客さまに対し、お客さまと取り巻くリスクに関する各種情報を提供します。

＜具体的な取組＞
・自動車保険では車両保険をお勧め（一般条件と車対車限定の違いも説明）
・火災保険では水災や類焼損害の特約などご意向に合わせてお勧め
・自転車保険が必要な方には加入済の保険に個人賠償特約の付帯可のご案内など

【KPI：車両保険セット付帯率】
2024年度実績：79.9％／2025年度目標：82％

【社員に対する適切な動機付け】（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」-原則7-）
「教育研修」「コンプライアンス会議」の実施、募集人が幅広い知識を習得する為「資格取得」の推進に努め、お客さまに質の高いサービスを提供します。

＜具体的な取組＞
・定期的に研修・会議を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努める
・資格取得の推進（損害保険トータルプランナー・ＦＰなど）

【KPI：資格者数】
損保一般資格（全種）/ FP2級/全募集人・・・2025年10月末現在）